2017年基金从业法律法规《基金销售适用性》知识
来源:才华咖 本文已影响7.45K人
来源:才华咖 本文已影响7.45K人
导语:基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。我们一起来看看相关的知识点吧。
【知识点一】基金销售适用性的指导原则
1.投资人利益优先原则
2.全面性原则
3.客观性原则
4.及时性原则
【例题·单选题】下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是( )。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.专业性原则
【答案】D
【解析】本题考查基金销售适用性的指导原则。
【知识点二】基金销售渠道审慎调查
具体包括以下四个方面:
1.基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。
2.基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力。
3.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时,应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰,尽量做到客观准确,并且有合理的理论依据。
4.开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的'信息进行。
【知识点三】基金产品风险评价
基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映,基金产品风险应当至少包括以下三个等级:低风险等级,中风险等级,高风险等级。
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:
一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。
二是基金的历史规模和持仓比例。
三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。
四是基金成立以来有无违规行为发生。
【例题·单选题】下列不属于基金产品风险评价主要应依据的因素的是( )。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的历史规模和持仓比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金管理人的管理能力
【答案】D
【解析】本题考查基金产品风险评价的因素。
【知识点四】基金投资人风险承受能力调查
基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,应当至少包括以下三个类型:保守型、稳健型、积极型。基金销售机构可以根据实际情况在这三个类型的基础上进一步进行风险承受能力细分。
【知识点五】基金销售适用性的实施保障
基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。
2017年基金从业《基金法律法规》教材详解
2017年基金从业《基金法律法规》模拟题
基金从业《基金法律法规》知识点集锦
2017基金从业法律法规知识:基金客户服务概述
2017年基金从业资格《基金销售基础》重点知识
2017年基金从业基金法律法规章节知识点
2017基金从业《基金法律法规》练习题
基金从业《基金法律法规》知识点复习
2017年基金从业考试《基金法律法规》检测题
基金从业《基金法律法规》备考要点知识
基金从业《基金法律法规》必考知识点
2017年基金从业《法律法规》知识点总结
2017年基金从业《基金法律法规》试题及答案
基金从业《基金法律法规》备考知识点
基金从业《基金法律法规》知识点
2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前模拟题
2015基金从业考试《基金销售基础知识》重点
农村常用法律法规知识讲座细则
2016基金从业《基金法律法规》习题及答案
基金从业《基金法律法规》考点:基金份额持有人
2015基金从业《基金销售基础知识》考试知识点
基金从业基金法律法规知识点:金融市场的功能
2015基金从业考试《基金销售基础知识》重点笔记
2015基金从业考试《基金销售基础知识》笔记大纲
2015基金从业考试《基金销售基础知识》知识点
2016基金从业《基金法律法规》强化训练题及答案
基金从业2017法律法规知识点:金融市场的功能
2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前习题
基金从业《基金法律法规》考点:分级基金份额的上市交易
2015基金从业《基金销售基础知识》考试知识点大纲
2016基金从业考试《基金销售基础》知识点汇总
基层反映:基层反映当前城市管理执法存在法律适用难
基金从业资格考试《法律法规》复习题
2016年12基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题答案
2015基金从业考试《基金销售基础知识》精华
2015基金从业考试《基金销售基础知识》要点
2015基金从业考试《基金销售基础知识》笔记
2017年基金资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考纲
2017年基金从业资格《基金销售基础》重点知识
基金从业考试《基金法律法规》预测试题2017