2017基金从业考点:证券投资基金与其他金融工具
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导语:证券投资是狭义的投资,是指企业或个人购买有价证券,借以获得收益的行为。证券投资的分析方法主要有:基本分析法,技术分析法、演化分析法等。我们一起来看看相关的考试内容吧。
(一)基金与股票、债券的差异
1.反映的经济关系不同
股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东;
债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买债券后就成为公司的'债权人;
基金反映的则是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
举例:委托人,受托人,受益人
2.所筹资金的投向不同
股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;
基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
3.投资收益与风险大小不同
★股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;
★债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种;
★基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
(二)基金与银行储蓄存款的差异
1.性质不同
基金是一种受益凭证,基金财产独立于基金管理人,基金管理人只是受托管理投资者资金,并不承担投资损失的风险。
银行储蓄存款表现为银行的负债,是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息责任。
2.收益与风险特性不同
基金收益具有一定的波动性,存在投资风险;
银行存款利率相对固定,投资者损失本金的可能性也很小。
3.信息披露程度不同
★基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;
★银行吸收存款之后,不需要向存款人披露资金的运用情况。
举例:银行不会给你打电话
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