基金法律法规考点:客户至上原则
来源:才华咖 本文已影响4.7K人
来源:才华咖 本文已影响4.7K人
导语:在基金从业资格考试中,关于客户至上的含义和基本要求大家都知道分别是什么吗?越是简单的内容我们越不能忽略哦,跟着本站小编一起来看看吧。
一、客户至上的含义
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”,是指投资人,也即基金份额持有人。
客户至上,是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点:一是客户利益优先,二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的'利益相冲突时,要优先满足客户的利益。公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时,要公平对待所有客户的利益。
二、客户至上的基本要求
1.客户利益优先
客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户,依客户利益行事,当发生利益冲突时,将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。
具体而言,基金从业人员应当遵守下列规则:
(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。
(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。
(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告。
(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。
(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害基金持有人利益。
2.公平对待客户
公平对待客户,是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户,不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时,应当公平地对待所有客户。
证券市场基本法律法规考试重点:“三公”原则
2016基金法律法规考点:基金销售机构人员行为规范
2017基金从业法律法规知识:基金客户服务概述
基金法律法规考点:基金职业道德修养
证券市场基本法律法规考点:基金法
2015基金法律法规考点:分级基金的特点
基金从业《基金法律法规》知识:基金信息披露原则
证券市场基本法律法规重要考点:基金法
基金从业法律法规考点:基金销售费用其他规范
基金从业《基金法律法规》考点:分级基金份额的上市交易
基金从业考试知识:客户至上原则
基金从业《基金法律法规》考点:基金份额持有人
基金从业法律法规知识点:客户服务提供方式
期货从业法律法规考点资料:客户开户管理
基金法律法规考点:基金信息披露的内容
基金法律法规考点:基金客户服务的特点
基金从业《基金法律法规》重要考点精选
《证券市场法律法规》重点:融资融券业务管理的基本原则
2017年基金从业基金法律法规高频考点
基金从业基金法律法规考点复习
农村常用法律法规知识讲座细则
基金从业《基金法律法规》备考知识点
基金从业资格考试《基金法律法规》:保守秘密
《基金法律法规》知识点:证券投资基金分类标准
2017基金从业资格《基金法律法规》考点
基金从业《基金法律法规》必考知识点
国家司法考试法理学基础:法律原则
最新基金从业《基金法律法规》考点难点
2017基金从业法律法规考点:保本基金的保本策略
基金从业法律法规考点:投资者教育工作的形式
教育法律法规考点
基金从业法律法规知识点:金融市场的分类
司法考试《法理学》考点:法律规则与法律条文
最新基金考试《基金法律法规》考点归纳
2017初级银行从业法律法规重点考点:金融基础知识
基金法律法规考点基金临时信息披露
基金从业《基金法律法规》备考要点知识
基金法律法规要点:私募基金管理人登记
基金从业《基金法律法规》考前必看知识点
2017基金从业《基金法律法规》精选考点